Capitis Conseil

Informations générales

Capitis Conseil, créé en janvier 1991 à l'initiative de Jean-Michel Coy, est un cabinet de gestion de patrimoine implanté à Lyon, (dans les monts du Lyonnais, à Limonest plus précisément, à quelques minutes du centre-ville de Lyon par l'autoroute A6).

Nous aidons nos clients, pour la plupart personnes physiques, à gérer leur patrimoine global dans leur environnement privé.

Nous développons également un savoir-faire pour nos clients personnes morales qui nous interrogent sur les moyens existants pour accroître la rentabilité de la trésorerie longue de leur entreprise, sans pour autant prendre de risques inconsidérés. En effet, la baisse de la rentabilité des placements sans risque (type "monétaire"), ainsi que la volatilité actuelle des marchés actions, incitent de nombreux directeurs financiers à rechercher de nouvelles solutions.

Depuis août 2003, notre métier est réglementé et regroupe deux statuts différents :

- Le démarcheur financier :

Puisque nous maîtrisons différents secteurs d'investissement (immobilier, bourse, assurance vie, investissements défiscalisants...), nous aidons notre clientèle à sélectionner les produits disponibles actuellement sur le marché, pour les intégrer avec pertinence au sein de leur patrimoine. Dans ce cas, nous sommes rémunérés par des commissions d'intermédiation.

- Le CIF (Conseiller en Investissements Financiers) :

Nous avons souhaité opter pour ce statut optionnel, car il nous permet de réaliser une prestation de conseil financier au sens noble du terme. En effet, dans ce cas, notre rémunération est exclusivement composée d'honoraires de conseil, versés par nos clients après que nous ayons respecté une procédure très normée.

Nous avons clairement choisi le positionnement de généraliste du patrimoine global, mais nous tissons également des relations privilégiées avec différents spécialistes extérieurs (notaires, avocats, experts-comptables...) nous permettant de développer nos missions dans une logique d'interprofessionnalité.

Capitis Conseil est également un organisme de formation agréé (n° 82690319069). Cette singularité nous permet de garder à l'esprit que le transfert de compétences auprès de notre clientèle est un acte fondamental, nous permettant d'inscrire notre action dans la durée.
L'activité de conseil en gestion de patrimoine est de plus en plus complète et complexe. Nous ne sommes pas de ceux qui préférons s'enfermer dans leur savoir. Nous pensons plutôt que la connaissance se partage : c'est la finance pour tous !!...

Ainsi, la qualité de la relation avec notre clientèle est meilleure et plus durable. Vous découvrirez d'ailleurs en visitant notre site la signification de notre "base line" pour les temps de la vie.

Nous développons une approche totalement indépendante de la gestion de patrimoine, puisque notre capital social est détenu uniquement par des personnes physiques.
Néanmoins, nous avons également la faculté d'imaginer des solutions innovantes, puis nous demandons à nos partenaires de les développer. A titre d'exemple, nous avons crée Ascension4 (contrat d'assurance vie imaginé par nos soins et développé par Generali Patrimoine). Il s'agit du premier contrat multisupports, multigérants, à frais de gestion annuel différenciés en fonction des supports et options utilisées.

Enfin, nous sommes très impliqués dans l'aide aux PME, puisque notre cabinet s'est doté d'une holding animatrice pour permettre à nos clients concernés de réduire leur ISF à hauteur de 75 % des sommes investies dans cette holding.